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株式投資

会社員の資産形成ポートフォリオはこれで良いと思う

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こんにちは。私はYoshiakiと申します。

株式投資歴11年目の会社員です。

 

本記事は「今から株式投資をしようと思うけど、何に投資をするべきかわからない」って人向けになります。

 

結論:S&P500インデックスファンドを毎月一定額を積み立て買い付け

 

 

*ちなみに私の妻にやってもらっている内容です

 

会社員の資産形成ポートフォリオはこれで良いと思う

 

もう一度結論を確認しましょう。

 

結論:S&P500インデックスファンドを毎月一定額を積み立て買い付け

 

これらの理由は以下3点になります。

 

  • 卵はひとつのカゴに盛ってはいけないって言葉がある
  • ドルコスト平均法が最もローコスト
  • 機関投資家と戦わないで済む
  • 小さく売り買いができる

 

ひとつずつ深めていきましょう。

 

理由①卵はひとつのカゴに盛ってはいけないって言葉がある

 

これは投資の格言です。

簡単に言うと、1点集中投資は辞めましょうってことです。

 

大昔、ニワトリが産む卵は貴重品でした。

落として割ろうものなら大変なことになるほどです。

そのため、ひとつのカゴに卵を入れたらリスクは最大です。

だからひとつのカゴに卵を盛るのは辞めて、分散して盛りましょうという理屈になります。

 

S&P500インデックスファンドは色んな企業に分散投資した銘柄になります。

なので、1銘柄だけでも分散投資がしっかりできます。

現代にも通じる投資の格言もバッチリ守れるのでおススメです。

 

理由②ドルコスト平均法が最もローコスト

 

ドルコスト平均法」はしっかりググって学びたい言葉です。

簡単に説明すると、一定の感覚で一定の金額を何年も買い続けることです。

S&P500インデックスファンドが値上がりした時も暴落した時も買い付けていくことになるので、数年後に振り返ると評価額が取得単価を上回る可能性が大いにあります。

 

ソースはコチラの書籍になります。興味のある人はぜひご覧になってください。

 

この可能性に関しては投資系ブロガーさんやYouTuberさんが多く発信されていますので、参考にされることをおススメします。

 

理由③機関投資家と戦わないで済む

 

機関投資家はプロです。

野球で言うならプロ野球選手です。

高校球児でも大学野球部員でも、社会人野球チームの人でも、プロには敵わないですよね。

そんな感じです。

 

経験則ですが、短期トレードでは機関投資家は勝てないです。

いきなりFXや株のデイトレードをしても、かなりの確率で勝てないでしょう。

 

しかし、機関投資家は短期間で利益を上げないといけない使命がありますので長期投資に向いた銘柄はノーマークになりがちです。

また、機関投資家は一気に売りを入れて、相場を引っ掻き回してくることもあるので、短期トレードは気が休まらないです。

なので、一般人が参入するのはS&P500を長期投資する考えに落ち着くケースが多いです。

 

機関投資家と戦わないで済むって、会社員投資家にとってかなり大きいですよ( ´∀` )。

 

小さく売り買いできる

 

S&P500をはじめとするインデックスファンドは100円以上1円単位で売り買いできます。

この手軽さが魅力です。

浮いた分だけ株式を買い付けることが出来るのは素晴らしいことです。

 

たとえ数百円でも、前進できるのは精神的にもプラスだと思います。

(資産額的には微妙ですが・・・)

 

この理由は、私が不動産投資に踏み切らない理由でもあります。

(10万円足らない時に、不動産10万円分を売ることって出来ませんからね・・・)

 

 

つみたてNISAでやりましょう

非課税金額が設けられていることが大きいです。

詳しくはググっていただくとして、毎月一定額を積み立て買い付けをするなら毎月33000円ほど積み立てることになります。

つみたてNISAは政府も推奨する投資手段ですので、使わない理由はありません。

 



 

【注意点】一定額のお金を毎月余らせないといけません

 

毎月一定額を積み立て買い付けをするってことは、毎月お金を余らせないといけません。

特に、お酒やタバコが好きな人はお金の捻出が大変だと思います。

嗜好品を無理して控えるのは、かえってストレスフルでしょうから辞めるべきとは思いませんが、お金を余らせる難易度は上がってしまいます。

 

そのような人は収入を上げることにコミットしたほうが良い気がします。

 

ちなみに私はコカ・コーラジョンソンエンドジョンソングラクソスミスクラインなど経営が非常に硬い・つまらなく結果を出すセクターの個別株を20銘柄くらいを分散保持しています。

(SBI証券で、大体1000万円分です)

1000万円くらいあると、貯金として持ってても良いですし投資に回しても良いと思います。

個人の感想ですが、選択肢が増えた以外の効果を感じています。

 

 

私は銘柄分析を楽しんでいるのと、ポートフォリオを勉強して自分に活かす活動が大好きなのでS&P500を積み立て買い付けはしません。

多少投資のパフォーマンスが下がっても、私の生活水準である以上、そこまでのダメージでもないですからね( ´∀` )。

 

 

今日はこの辺で。

 

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